سامانه تشخیص تخلف و تقلب وظیفه پایش تراکنش‌های بانکی به صورت برخط (on-line) و غیر برخط (off-line) و شناسایی و اعلام تراکنش‌های مشکوک را بر عهده دارد. کشف تخلف در حوزه‌های مختلف با توجه به ضرر و زیان‌هایی که به سازمان مرتبط وارد می‌کند، از مهم‌ترین مباحثی است که در هر سازمانی مطرح می‌شود.

بانک‌ها، بیمه‌ها، شرکت‌ها و موسسات مالی یکی از اهداف مهم متخلفین هستند. به صورت کلی با توجه به اینکه سود مالی فراوانی برای متخلفین در این حوزه‌ها وجود دارد، یکی از سازمان‌هایی که به صورت بالقوه در خطر انجام تخلفات قرار دارد بانک‌ها و شرکت‌های پرداخت الکترونیک (PSP) هستند.

بنابراین به منظور کشف و کنترل تخلف‌های انجام‌شده، به سامانه‌ای که توانایی پردازش سریع اطلاعات و ارائه تحلیل‌ها و تشخیص‌های به‌موقع را داشته باشد نیاز است.